Стоит ли вкладываться в золото

Стоит ли вкладываться в золото

Инвестиции в золото актуальны еще с древних времен. Этот драгоценный металл активно используется для украшений, в промышленности и т. д. Спрос на него есть даже в самые тяжелые времена. Золотые запасы, наоборот, ограничены, и добыча металла постоянно дорожает.

Как инвестировать в золото обычно задумываются «консервативные» инвесторы, не желающие рисковать лишний раз. Но использовать иметь «желтый металл» в портфеле есть смысл и другим категориям инвесторов. В любом случае надо разобраться, где лучше покупать золото для инвестиций, какие могут ждать подвохи и тонкости с этим способом вложений денег и, вообще, стоит ли ждать прибыли от этого металла.

Плюсы и минусы инвестиций в золото

Вложение в золото своих средств популярно много веков. Этот инструмент рассматривают как классический способ сохранения и приумножения капитала.

Основные плюсы инвестирования в золото

  • Широкий набор инструментов. Необязательно покупать «реальное» золото, можно приобрести лишь бумажное через ОМС, брокеров и т. д. Еще один плюс – доступны также альтернативные инструменты (например, акции золотодобывающих компаний), также зависящие существенно от цен на металл.
  • Необязательны большие вложения. ОМС и некоторые другие инструменты позволяют начать делать инвестиции, имея свободные 10000 или 1000 рублей.
  • Надежность. Наверное, это главный плюс золота. Оно уверенно чувствует себя при кризисе в экономике, падение фондовых рынках и других стрессовых ситуациях.
  • Реальность актива. В отличие от криптовалют и многих других инструментов драгоценный металл вполне осязаем. Он имеет практическое применение в украшениях, различном оборудовании и т. д.
  • Возможность начать инвестировать даже для новичков. Многие виды инвестиций (например, ОМС, ПИФы) не требуют специальных знаний. Этот плюс актуален для инвесторов, которые не хотят постоянно тратить время на управление активами и получения для этого соответствующих знаний.

Минусы у вложения средств в золото также имеются

  • Совершенно не подходит для спекулятивных инвестиций. Высокий спред легко оставит инвестора без прибыли.
  • Прибыль обычно доступна только в долгосрочной перспективе. Главный минус, останавливающий инвесторов – возможность падения цены актива в кратко- и среднесрочной перспективе.
  • Возможность столкнутся со сложностью получения прибыли по ряду инструментов. Из-за высокого спреда по ОМС придется долго ждать, чтобы цена выросла достаточно для получения дохода. Аналогичная ситуация и с некоторыми другими видами вложений.

7 лучших способов инвестирования в золото в 2019 году

Средств активно вкладываются в золото для диверсификации портфеля как крупными организациями, так и частными лицами. Особых проблем, как вложить средства в этот драгоценный металл нет. Для этого существует множество инструментов.

Перед тем как вкладывать в золото свои финансы, стоит сравнить лучшие из доступных способов. Каждый из них имеет собственные особенности.

Покупка золота через Форекс брокера

Рынок Форекс – это прежде всего торговля валютой. Но на нем также доступны сделки и с золотом. Можно также вкладывать средства не напрямую в металл, а делая инвестиции в фьючерсы, ETF, акции иностранных золотодобывающих предприятий.

Особенности инвестирования в золото через форекс-брокеров

  • довольно просто открыть счет;
  • высокая потенциальная доходность инвестиций;
  • с интерфейсом торговой площадки не составит труда разобраться;
  • высокие риски, связанные с волатильностью;
  • минимальная сумма для инвестирования фактически не устанавливается;
  • для сделок можно использовать кредитное плечо, чтобы увеличить прибыль;
  • для извлечения прибыли необходимо учиться.

К сожалению, среди форекс-брокеров можно встретить огромное количество мошенников. Подходить к выбору компании надо ответственно. Многие из форекс-брокеров зарегистрированы в оффшорах и фактически ведут деятельность без контроля и надзора со стороны ЦБ РФ. Если клиент переведет деньги мошеннической компании, работающей под видом форекс-брокера, то вернуть их будет очень сложно или невозможно совсем.

Вложение в золото через российского брокера

Российские брокеры, такие как Тинькофф Инвестиции или Сбербанк позволяют приобрести золото аналогично валюте. Оно будет учитываться на счете брокера. Им можно управлять полноценно через онлайн-инструменты, например, приложение Сбербанк Инвестор.

Заработать на приобретении непосредственно драгоценного металла можно, только если срок вложения будет достаточно длительным. В качестве альтернативы российские брокеры могут предложить следующие инструменты:

  • ETF на золото – фонды, которые торгуются на бирже. Инструмент похожий на ПИФы, но отличаются меньшими затратами по комиссиям, связанным с управлением.
  • Фьючерсы на золото – производные финансовые инструменты с оговоренным сроком (3 месяца или полгода). Они торгуются на срочном рынке. Доход инвестор получает за счет разницы между ценой покупки и продажи.
  • Вложение в акции российских золотодобывающих компаний. Цена золота не на 100% влияет на стоимость акций производителей. Бизнес в любой ситуации нацелен на получение прибыли. Доход можно получить как за счет изменения стоимости акций, так и за счет дивидендов.

Большинство российских брокеров предлагает удобные онлайн-инструменты для управления активами.

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) – это компании, которые специализируются на управлении клиентскими деньгами. Они работают на основании лицензии. Инвесторы приобретают паи, а вложение денег в различные инструменты осуществляют уже специалисты фонда. Чем больший пай приобрел инвестор, тем больше прибыли он может получить.

Из ПИФов ориентированы на золотодобывающую далеко не все. Большинство российских компаний не покупают металла напрямую, а инвестируют в ETF.

Инвестиции для начинающих в ПИФы могут показаться очень привлекательными. Ведь не надо иметь никаких особых знаний, работать напрямую с платформами. Но необходимо учитывать, что потенциал доходности ПИФов невысок из-за комиссий. Они взимаются даже при отрицательной доходности.

Комиссии могут предусматриваться за следующие действия:

  • за покупку паев;
  • за управление;
  • за погашение.

Довольно часто может возникнуть ситуация, когда клиент несет убытки и еще вынужден за это платить.

Обезличенные металлические счета (ОМС) в банках

Обезличенные металлические счета (ОМС) – удобный вариант заработка на золоте для новичков и опытных инвесторов. Фактически – это обычный, но вместо денег на нем учитывается золото. Никаких данных о пробе, производителе, номерах слитков при этом не показывается и не учитывается.

Стоимость золота, учтенного на ОМС, полностью зависит от котировок на мировом рынке. Инструкция и руководство по инвестированию в драгоценные металлы через ОМС максимально проста – купить подешевле, дождаться роста курса и продать подороже.

Особенности ОМС, которые надо учитывать

  • По операциям с драгоценным металлом на ОМС нет НДС. Платить с доходов НДФЛ также не придется, если средства на ОМС размещать на срок от 3 лет.
  • Обезличенные металлические счета не страхуются АСВ. Хранить на ОМС золото в коммерческих банках России с небольшим капиталом. Лучше размещать такие счета крупных кредитных организациях с госучастием – Сбербанк, ВТБ, Промсвязьбанк.
  • В некоторых банках по ОМС предусмотрено начисление процентов. К сожалению, крупные кредитные организации обычно предложить доход на размещенное золото не могут.
  • Теоретически клиент имеет право перевести инвестиции в золотые слитки, просто сняв его со счета. Но за такую операцию взимается комиссия.
  • Стоимость покупки и продажи золота определяется банком самостоятельно. Она отличается от цен установленных ЦБ РФ на несколько процентов (иногда существенно).

Покупка физического золота в виде ювелирных вещей

Иногда, желая заработать на вложениях в золото, люди начинают скупать ювелирные украшения. Часто такой подход не оправдывает ожидание. В стоимость украшения при продаже входят следующие составляющие:

  • работа мастера;
  • стоимость самого драгоценного металла;
  • затраты и прибыл магазина, производителя.

Скупают ювелирные украшения ломбарды и другие организации по цене лома. Это практически всегда приведет к убыткам для инвестора вместо прибыли.

Исключения могут составлять только изделия, представляющие особую художественную, историческую и т. д. ценность. Но данный вариант инвестирования ориентирован скорее на коллекционеров и ценителей искусства, чем на рядового инвестора.

Вложения в слитки золота

Покупка золотых слитков – один из самых надежных видов инвестиции. Фактически каждый слиток представляет собой просто отлитый кусок металла 999 пробы, т. е. практически без примесей (0.1%).

Клиент приобретает за свои деньги золотой слиток определенной массы и может в любое время продать его. Обычно можно купить золотые слитки в отделениях крупных банков. Минимальный вес слитка, который можно найти в продаже – 1 грамм.

Необходимо учесть следующие моменты

  • Безопасность хранения слитков – забота владельца. При размещении их в специализированных хранилищах придется платить за услугу, а при хранении дома или в другом месте самостоятельно заботиться об охране и/или страховании.
  • Хранение слитков должно быть правильным. Неудовлетворительное состояние их приводит к резкому снижению цены или вынуждает владельца продавать слиток по цене лома.
  • Утрата документов по слиткам равна порче самого металла. При их утере могут затребовать переоценку или вовсе отказать в покупке слитка.
  • Стоимость покупки и продажи слитков отличается. Она, как и курсы валют, устанавливается конкретным банком. Хотя кредитная организация обычно ориентируется на расчетную цену ЦБ РФ, но итоговое предложение от нее будет отличаться и иногда существенно. Выбирая, где купить золотые слитки надо обязательно оценивать цены нескольких банков.
  • По операциям со слитками в РФ пока еще взимается НДС. Государство рассматривает возможность отменить этот налог, но пока еще соответствующие изменения простых инвесторов не коснулись.
Читайте также:  Порядок оформления льгот ветеранам труда

Покупка золотых монет

Еще один вариант купить золото для инвестиций – приобрести золотые монеты. Выпускает их ограниченными тиражами ЦБ РФ, а продают банки. В этом случае не применяется НДС. Существует 2 вида золотых: коллекционные и инвестиционные.

Коллекционные монеты отличаются сложной чеканкой. Их стоимость определяется в основном редкостью и спросом у нумизматов, а цена самого металла на нее влияет довольно мало. Для простых инвесторов без специализации в области нумизматики такие монеты практически неинтересны.

Инвестиционные монеты отличаются более простым видом. Их стоимость практически полностью привязана к стоимости содержащегося в них металла.

Сколько можно заработать, инвестируя в золото с помощью инвестиционных монет, во многом зависит от колебаний цены на этот драгоценный металл. Но большое значение имеет также спред (разница между ценой продажи и покупки) на данный тип монет конкретного банка или компании, торгующей монетами. Она может составлять от 3-4% до 30-40% и более.

Доходность инвестиций: сколько можно заработать?

Каждого потенциального инвестора, естественно, интересует вопрос, выгодно или нет будет вложение средств в золото. Драгоценный металл не является предметом первой необходимости. Теоретически без него человек может вполне обойтись. Но уже несколько столетий купить золото на несколько лет обычно выгодно.

Современные государство часто лишь печатают ничем не обеспеченные купюры. Но золото способно приносить доход и популярно у консервативных инвесторов, вкладывающих деньги на длительный срок.

Оценивая, выгодно ли инвестировать в золото надо учитывать следующие моменты:

  • Стоимость золота непостоянна. Она может как расти, так и падать.
  • Цена золота устанавливается в долларах. Из-за этой особенности для России перспективы инвестиций в этот металл выглядят значительно лучше.
  • Насколько выгодно будет вложить средства в золото будет зависеть от выбранного инструмента (ОМС, слитки и т. д.). Действия самого инвестора также окажут влияние на прибыль.

Для оценки доходности золота приведем несколько фактов:

  • В 1968 году давали за унцию лишь 40 долларов, а в 2019 году – 1527 доллара.
  • В начале 2008 года тройская унция стоила порядка 839 долларов, а в конце 2012 она уже уверенно колебалась возле отметок 1650-1750 долларов.
  • В начале 2019 года котировки золота находились на уровне чуть ниже 1300 долларов, а в середине августа они уже стали колебаться около 1500 долларов.

Основные подвохи и подводные камни

Фактически любые инвестиционные инструменты имеют подводные камни, золото не является исключением. Их надо обязательно учитывать, чтобы получить прибыль, а не убыток от вложения собственных средств.

Необходимо учитывать следующие подводные камни

  • Длительные сроки хранения. Лучшие инвестиции в золото можно сделать в спокойное для рынка время. Если планируется разместить средства на несколько лет (а лучше – несколько десятков лет), то при наступлении кризиса будет хорошая прибыль. Но при продаже в спокойное время – в лучшем случае удастся покрыть инфляцию.
  • Расходы на хранение, обслуживание и т. п. Если приобретать реальное золото в виде слитков, монет, то его надо правильно и бережно хранить. За обслуживание брокерских или других счетов с «бумажным» золотом могут быть предусмотрены комиссии. Из-за этого подводного камня доход ощутим только при значительном скачке стоимости.
  • Большая разница между ценой покупки и продажи. Продавая золото по 3329 р. за грамм, купить обратно его банк предлагает уже по 3056 р., и такая ситуация не является исключением из правил.

Подвохи для инвесторов связаны в основном с налогообложением. Если владеть металлом меньше 3 лет, то придется платить НДФЛ. Есть ряд ситуаций, когда можно избежать налога, например, воспользовавшись правом на вычет. Но изучать все эти нюансы, собирать бумаги и интересоваться этими подвохами придется инвестору.

Стоит ли инвестировать деньги в золото

Конечно, каждый сам вправе решить, стоит или нет вкладывать в золото. Но для большинства людей ответ будет положительным. Особенно выгодным окажется вложение, если покупка золота была сделана в спокойное время. При продаже в кризис или просто при нестабильной экономической ситуации можно в этом случае получить хорошую прибыль.

Руководство по инвестированию с золотом предлагает отдавать под этот инструмент примерно 5-10% от портфеля. Это позволит в случае кризиса спокойно пройти через сложное время, без необходимости предпринимать резкие и необдуманные поступки до наступления достаточно светлого периода.

Иногда рекомендуют сразу инвестировать деньги в золото и серебро. Это допустимо для диверсификации портфеля, но надо учитывать, падения интереса к серебру в последнее время и другие, связанные с этим драгоценным металлом, моменты.

Отзывы инвесторов, выгодно вложившихся в золото

Многие инвесторы, выгодно вложившиеся в золото, остались полностью довольны данным инструментов для размещения средств и оставляют положительные отзывы о нем. Многим нравится надежность актива.

Большинство инвесторов, выгодно вложившихся в золото и оставляющих положительные отзывы, инвестировали в этот металл на фоне мирового финансового кризиса 2008 года или при «кризисе дот-комов» начала 2000-х. Но есть и те, кто хорошо заработал на относительно коротких промежутках времени, например, сделав инвестиции в начале 2019 года.

Инвесторы, выгодно вложившихся в золото, в отзывах среди плюсов отмечают, что начать инвестировать можно с совсем небольших сумм. При этом инвестирование в золото доступно даже без специальных знаний.

Инвестиции в золото – отличный вариант защитного инструмента на случай различных кризисов и нестабильной ситуации в экономике. Фактически именно золото является одним из надежнейших активов. Но это прежде всего долгосрочный инструмент. Рассчитывать обязательно заработать в коротком промежутке времени нельзя.

  • 07-03-2019
  • FinFex

Выгодны ли инвестиции в золото

Кризис – это слово уже давно и прочно характеризует экономическую обстановку не только какой-либо отдельной страны, но и всего мира в целом. Неудивительно, что многие люди, задействованные в финансово сфере, стремятся как можно лучше обезопасить и даже преумножить свой капитал. Как им это удается? Рецепт прост – дальновидные бизнесмены делают инвестиции в золото. Насколько такой способ подходит обычным людям и какие нюансы стоит учесть прежде, чем конвертировать свои деньги в драгоценный металл?

Золото на протяжении веков оставалось синонимом слов стабильность и надежность

Выгодно ли вкладывать деньги в золото

Вложение в золото на сегодняшний день считается едва ли не единственным действенным методом по хранению и стабильному увеличение капитала. Однако не стоит думать, что производить свои манипуляции с золотом достаточно просто: необходимо всего лишь перевести свои активы в слитки, следить за динамикой цен и продать в подходящий момент. На деле такая схема является лишь верхушкой айсберга, а опытный инвестор знает наверняка – без грамотных расчетов и учета всех факторов нет смысла пускаться в «золотую» авантюру.

Факторы ценообразования

И хотя в наше неспокойное время то и дело вспыхивающих кризисов золото и принято считать своего рода тихой гаванью экономики, все же существует несколько причин, из-за которых золотой курс меняется то в одну, то в другую сторону. Среди таких ценообразующих факторов стоит перечислить:

  • конфликты на политической почве,
  • золотовалютный фонд страны,
  • экономическое благосостояние государства,
  • законодательство в области торговли драгметаллом.

Экономисты считают, что есть прямая зависимость стоимости золота от долларового курса: чем он ниже, тем быстрее происходит скупка металла, что увеличивает его итоговую рыночную стоимость. Скептики, в свою очередь отмечают, что, в отличие от вложения в ценные бумаги, инвестирование в золото достаточно нестабильное мероприятие. В противовес им статистика показывает: при точных расчетах и правильно подобранном времени доход от золотых накоплений может принести до 90% от начальных сумм.

Стоимость 1 г золота по курсу Центрального банка России составляет около 2650 рублей.

Преимущества и недостатки золотого инвестирования

Еще до того, как начинать массовый размен своих денег на желтый металл, следует хорошенько ознакомиться со всеми положительными и отрицательными моментами дела, чтобы понять, выгодно ли хранить деньги в золоте конкретно в вашем случае. Возможно, вы придете к выводу, что лично ваши обстоятельства не позволяют осуществлять подобные манипуляции вообще.

Динамика роста золотых активов на протяжение последних 10 лет прибавила прибавила 300%

Итак, сперва обсудим преимущества золотых вложений:

  1. Никто не сможет отобрать у владельца его золотой запас: даже государственным структурам придется повозиться с поиском и изъятием фактического воплощения денег, чего не скажешь о виртуальном кошельке, который, при всех системах безопасной авторизации, едва ли можно назвать надежной копилкой.
  2. Золото – не банкнота, а драгоценный металл, «язык» которого известен всем народам и понятен на всех уровнях платежной системы в любых странах и континентах.
  3. Данный драгоценный металл никогда не обесценится и не потерпит окончательного краха, несмотря ни на какие катастрофы экономического и стихийного характера.
  4. Золото обладает высокой ликвидностью, то есть его в любой момент времени возможно превратить в «живые» деньги.
  5. Четырехзначные цифры (относительно рубля) на биржах по скупке и продаже золота возносят его на новый уровень колебания и делают недоступным для других ближайших конкурентов, будь то ценные бумаги или самые дорогие валюты.
Читайте также:  Предприятия должники по зарплате

Нельзя не упомянуть несколько важных недостатков инвестирования в желтый драгметалл:

  1. Необходимость долгосрочной игры (от 3 лет), потому как быстро получить прибыль не получится.
  2. Не представляется возможным найти банк, который бы мог предложить хорошие условия сделки без грабительского НДС (налога на добавочную стоимость).
  3. Из-за нестабильности финансовых потоков на рынке всегда есть риск потерять большую часть стоимости золотого вложения.
  4. Сложно предсказать динамику роста и падения рынка драгоценных металлов.

Что еще поможет будущему инвестору сделать выбор? Наблюдение за графиком падения и повышения стоимости этого благородного металла.

Согласно статистическим данным, на протяжении последнего десятилетия цена на 1 г золота увеличилась в 300 раз!

Как вложиться в золото

Если вы точно определились с тем, что золотое инвестирование вам подходит как нельзя лучше, следующий волнующий вопрос, который может задать новичок: как вкладывать деньги в золото правильно?

Вот несколько экспертных советов:

  • не нужно весь запас своих средств за раз переводить в золото, начинать можно с 5%, делая ежемесячные или даже ежеквартальные взносы; таким нехитрым образом вкладчик обезопасит себя и даст себе время понаблюдать еще раз за общей динамикой развития золотовалютного рынка;
  • вариант инвестиции, приносящий доход вашему другу, не всегда обязательно точно так же поведет себя и в вашем случае, поэтому лучше всего выбрать несколько способов вложения и кинуть пробный шар минимальной стоимости, сумму, которую не будет жалко потерять в случае выбора в пользу иного метода инвестирования;
  • не стоит рассчитывать на быструю прибыль, потому что практически любой способ вложения в драгметалл способен окупить спустя несколько лет.

Золотой слиток — самый распространенный способ инвестирования в золото

Варианты вложения в золото:

  • покупка золотых слитков,
  • открытие металлического счета,
  • покупка золотых монет,
  • торги на бирже металлов,
  • покупка ювелирных украшений и антиквариата.

Каждый из перечисленных способов имеет свои плюсы и минусы. Рассмотрим их подробнее.

Покупка слитков

Золотой банковский слиток для начинающего инвестора – наиболее знакомая форма вложения в драгоценный металл.

Покупка золотых слитков
Плюсы Минусы

– можно приобрести неограниченное количество штук для хранения,

– для оформления сделки по купле-продаже достаточно будет предъявить только паспорт,

– в банке слиток будет храниться надежно, что исключает его кражу или растрату,

– слиток защищен от законодательных изменений,

– за первые 5 лет цена на слиток возрастет на 30%.

– необходимость оплаты банковских услуг (содержание, охрана),

– необходимость оплаты нескольких видов налогов: НДС при покупке (18%) и подоходный при продаже (13%),

– долгосрочный характер инвестиции, что исключает возможность быстрого заработка,

– для получения дохода слиток нельзя продавать, если он не возрос в цене хотя бы на 30% от изначальной стоимости,

– невозможность заключения сделок между физическими лицами,

– необходимость оплаты за экспертизу, доказывающую подлинность и качество,

– трудности с продажей банку: если на слитке будет хотя бы небольшая царапина, то банк его не примет,

– относительно низкая, по сравнению с другими способами золотого инвестирования, ликвидность.

Нюансы осуществления сделок с желтыми слитками:

  • покупать стоит 50-граммовые слитки, на которые минимальное соотношение наценки по граммовке;
  • к слитку должны прилагаться сопроводительные документы – производственный сертификат, паспорт образца и чек с описанием цены;
  • на самом слитке в обязательном порядке должен присутствовать производственный штамп с пробой 999,95;
  • хранить слитки возможно в банковской ячейке или сейфе: это обойдется в месяц в 0,1% от суммы вклады;
  • оплаты НДС можно избежать, приобретая слитки заграницей, но беспошлинный ввоз в Россию осуществим не более 100 граммов раз в месяц;
  • золотые слитки покупаются и ювелирами;
  • обойти запрет на продажу слитка физическому лицу можно, просто подарив человеку слиток и получив от него сумму в виде безвозмездной материальной помощи.

Вывод: зарабатывать на покупке и продаже золотого слитка возможно только в долгосрочной перспективе и только при наличии больших инвестиций: нет смысла приобретать 5 образцов и надеяться на доход – сопутствующие расходы на хранение и уплату налогов «съедят» всю прибыль.

Золотые монеты приносят доход, только если имеют историческую ценность

Покупка монет

Чеканкой и выпуском драгоценных монет в России занимается Сбербанк и Центробанк.

Различают золотые монеты двух видов:

  1. Инвестиционные стоят столько, сколько граммов благородного металла содержат в себе. Номинал неважен: к примеру, монета «Георгий Победоносец» номиналом в 50 рублей будет стоить намного дороже, потому как имеет около 8 г чистого золота, курс которого определяется банком.
  2. Юбилейные, или памятные, оцениваются в зависимости от спроса среди коллекционеров, так называемых нумизматов.
Покупка золотых монет
Плюсы Минусы

– отсутствие НДС (18%),

– клиентами могут стать ломбарды, частные компании, ювелиры и банки,

– памятные монеты ценятся в несколько раз дороже.

– покупка банками осуществляется на более, чем 20% ниже от стоимости продажи,

– необходимость привлечения профессиональной помощи в определении подлинности,

– необходимость уплаты подоходного налога (13%),

– тщательная проверка качества монет банками перед покупкой,

– относительно низкая, по сравнению с другими способами золотого инвестирования, ликвидность,

– непредсказуемость и нестабильность ценообразования,

– необходимость оплачивать расходы по содержанию и хранению.

Тонкости приобретение и продажи золотых монет:

  • не стоит покупать монету без специальной упаковки – капсулы со штампом выпускающего банка;
  • физическому лицу нельзя продать монету, но ее можно обменять по договору дарения;
  • инвестировать в юбилейные монеты нужно только в случае наложенного канала сбыта, в противном случае можно нарваться на мошенников.

Вывод: вложение в золотые монеты способно окупиться спустя несколько лет. Коллекционные изделия с течением времени могут подрасти в цене в разы и принести хороший доход.

Открытие металлических счетов

ОМС, или обезличенный металлический счет, представляется собой некую форму депозитного вклада, только не с валютой в виде денежной единицы или ценной бумаги, а в золоте.

К ОМС нужно присмотреться желающим получить относительно скорую прибыль

Выделяют два типа металлических вкладов:

  1. Текущий счет позволяет держать золото до тех пор, пока не выдастся «пик» на золотовалютном фонде, а затем продать его, заработав таким образом на разнице между покупкой и продажей.
  2. Срочный счет помогает рассчитывать на доход в конце оговоренного периода и забрать заработок слитком или деньгами.
Открытие металлического счета
Плюсы Минусы

– отсутствие НДС (18%),

– возможность открытия ОМС даже при наличии 1 грамма драгметалла,

– возможность проведения операций по покупке и продаже в любое время,

– возможность открытие срочных вкладов с начислением процентов,

– отсутствие необходимости платить банкам за содержание и сохранность золотых образцов, как в случае с монетами и слитками,

– доступны различные варианты пополнения счета: безналичный перевод с другого ОМС, наличное (деньгами) или физическое (металлом) пополнение,

– после закрытия вклада возможность получения средств в виде слитка или монет,

– возможность обмена на денежный эквивалент,

– минимальная, по сравнению с другими способами инвестирования в золото, разница между покупкой и продажей,

– самая высокая ликвидность.

– отсутствие гарантий возврата денег от государства в случае краха банковской системы, где открыт ОМС,

– потеря дохода по процентной ставке в случае любых операций со вкладом до окончания сроков договора по депозиту,

– прямая зависимость от законодательных нововведений,

– все риски депозитных вкладов,

– сильная зависимость от надежности банка.

Для того, чтобы открыть обезличенный металлический счет, надо учесть:

  • самое главное при открытии ОМС – выбрать банк, так как от его надежности и репутации на финансовом рынке зависит буквально все, поэтому лучше всего остановить на учреждении с государственной вовлеченностью.

Вывод: открытие обезличенного металлического счета – наиболее выгодный вариант для желающих получать небольшую, но довольно скорую (по истечении года) прибыль. Но заработать астрономические суммы при помощи ОМС вряд ли получится.

Торговать золотыми активами на бирже рекомендуется только опытным трейдерам

Торги металлом на бирже

Биржевая торговля – виртуальный рынок сделок по покупке и продаже, ранее доступный только крупным игрокам (банкам, финансистам и предприятиям), открыл свои двери и для обычных инвесторов. На просторах фондовой биржи можно покупать и перепродавать золото, зарабатывая на разнице в цене. Самой понятной для новичка является русифицированная биржа Forex.

Торги драгметаллом на бирже
Плюсы Минусы

– возможность круглосуточной торговли,

– с повышением цен на нефть или понижением стоимости доллара золотовалютный курс растет.

– отсутствие государственной гарантии возврата средств,

– для старта необходим приличный стартовый капитал – от 1300 долларов,

— необходимость постоянно держать руку на пульсе и тратить много личного времени.

Вывод: торги золотом на фондовой бирже подойдут человеку, который готов получать краткосрочную прибыль и при этом очень много времени проводить, анализируя сразу несколько валютных рынков.

Покупка ювелирных украшений и антиквариата

Ювелирные украшение и антиквариат во все времена считаются выгодным приобретением для семьи: в любой момент их можно продать и получить определенную денежную сумму.

Читайте также:  Опытный адвокат по долевому строительству
Покупка ювелирных украшений и антикварных изделий
Плюсы Минусы

– некоторые отдельные экземпляры крашений и предметов антиквариата со временем могут возрастать в цене,

– возможность продажи физическим лицам.

– цена продажи зависит не столько от наличия драгоценных металлов, сколько от известности мастера или принадлежность к определенной эпохе,

– большая разница между покупной и продажной стоимостью (потеря составит около 50%),

– добавление в сплав украшений неблагородных металлов существенно снижают их цену.

Как получить прибыль из инвестиций в ювелирные украшения и антикварные изделия:

  • самым важным здесь являются нужные знакомства и расширение путей сбыта: антиквары, коллекционеры, музеи;
  • если предмет не привлекает коллекционеров, то ломбарды будут принимать их в качестве источника драгоценного металла, и стоимость будет рассчитываться исходя из граммовки, без учета работы мастера.

Вывод: держать средства в ювелирном и антикварном эквиваленте прибыльно, если они представляют собой историческую ценность. Во всех остальных случаях рентабельность любых золотых украшений, сколько бы они ни стоили изначально, будет сведенена к минимуму.

Золото способно приносить хороший доход только тем, кто готов вкладываться в него и ждать прибыли в течение 10 лет

В заключение

Резюмируя все рассмотренные нами выше варианты инвестирования в золото, стоит подвести некоторые итоги:

  1. Вложение в золото – долгосрочный проект, требующий минимального годовалого периода. Нет даже смысла рассматривать данную возможность, если есть желание получать немедленную прибыль.
  2. Хранение денег в золоте скорее сберегательный, чем прибыльный инструмент. Даже спустя десяток лет золото принесет свою номинальную стоимость с учетом всех издержек.
  3. Если вложенные средства не понадобятся в ближайшие 5–10 лет, их можно «законсервировать» в слитках и монетах, в противном случае лучше всего открывать обезличенный металлический счет. Биржевые игры с драгметаллом принесут пользу только в случае полной самоличной занятости. А инвестирование в украшения и антиквариат окупятся при условии принадлежности к исторической ценности.
  4. Золото не всегда увеличивается в цене, его обычное состояние на рынке – стогнация.

Внимательно взвешивайте все за и против. Инвестиции в золотой металл для тех, кто хочет получать неспешный дополнительный доход. А если ищете быстрого варианта заработка, то стоит присмотреть к иным каналам получения прибыли.

Многих российских граждан, обладающих свободными денежными средствами и желающих выгодно использовать их, интересует инвестирование в золото. Действительно, золото является достаточно ценным активом, традиционно привлекающим инвесторов, имеющих намерение сохранить и приумножить стоимость, покупательную способность своих финансовых ресурсов. Чем именно вызван такой интерес? Следует разобраться, какие варианты выгодного вложения денег в золото актуальны на сегодняшний день. Кроме того, важно понять, чем определяется эффективность таких инвестиций, каким образом её можно повысить.

Выгодно ли вкладывать в золото: особенности инвестирования

Приобретение золота с целью получения финансовой выгоды является весьма консервативным и проверенным направлением бизнеса, имеющим довольно долгую историю своего существования. Ценность золота как инвестиционного актива была осознана экономическими субъектами еще достаточно давно. В настоящее время золото также ценится как эффективный инструмент сбережения и приумножения стоимости денег, обладающий, однако, очевидными преимуществами наиболее надежного и высоколиквидного актива.

Золото остается востребованным активом, которому с готовностью отдают свое предпочтение следующие субъекты:

  1. портфельные инвесторы, стремящиеся надежно диверсифицировать собственные вложения;
  2. рыночные спекулянты, желающие быстро и выгодно заработать на курсовой разнице;
  3. коммерческие и центральные банки различных стран мира, формирующие и поддерживающие свои финансовые резервы.

Центробанк РФ также обеспечивает формируемые резервы золотом, небезосновательно отдавая ему высокий приоритет. Таким образом, благородный металл практически всегда пользуется огромным спросом у инвесторов. Очень редко возникают ситуации, когда на рынке золота образуется чрезмерное предложение, которое не подкрепляется адекватным спросом.

Между тем, приоритетным параметром экономической целесообразности варианта вложения денег, определяющим его выгодность и привлекательность для инвестора, считается способность соответствующего актива наращивать свою рыночную стоимость в анализируемой перспективе. Иначе говоря, любой инвестор хочет заранее знать, будет ли повышаться рыночная цена приобретаемого актива на протяжении определенного времени. Ответ на этот вопрос будет предопределять инвестиционные приоритеты экономического субъекта. Стоит ли вкладываться в золото, учитывая плюсы и минусы в 2019 году? Если такая инвестиция все же имеет смысл сегодня, то каков должен быть её размер? Какая доля должна принадлежать золоту в инвестиционном портфеле?

Благоприятствует ли рыночная ситуация вложениям в золото

Надо отметить, что золото, как и большинство других активов из группы драгоценных металлов, отличается весьма значительной волатильностью рыночного курса. Опыт показывает, что стоимость благородного металла колеблется на мировом рынке в довольно широком диапазоне ценовых значений. Глобальная рыночная система демонстрирует сегодня явную инерционность к самым разным факторам и обстоятельствам, традиционно влияющим на курсовую динамику сырьевых и товарных активов. Действительно, резкие колебания цен встречаются в последнее время достаточно редко, что подтверждается анализом изменений курса на товарно-сырьевых рынках.

Между тем, статистика, собранная за последние годы, красноречиво свидетельствует об отсутствии ценовой стабильности на рынке большинства драгоценных металлов в международных масштабах.

Так, например, мировой рынок золота показывает следующую картину:

  1. осенью 2007 года стоимость одной тройской унции золота составляла примерно 700 USD;
  2. к концу 2012 года цена тройской унции этого драгметалла поднялась до 1700 USD;
  3. в настоящее время рыночный курс данного актива колеблется в районе 1300 USD за тройскую унцию.

Какие выводы должен сделать инвестор, рассматривающий возможность вложения собственных денег в золото? Прежде всего, необходимо понимать, что приобретать этот актив имеет смысл, если его рыночная цена, по мнению инвестора, находится в настоящее время на психологически низкой отметке или, как вариант, ощутимо приблизилась к данному уровню. Иными словами, покупать золото, как и любой другой инвестиционный актив, рекомендуется на ценовом дне. Второе умозаключение – условия современного рынка не благоприятствуют совершению краткосрочных инвестиций в золото. За год или даже за месяц колебания курса на рынке благородного металла могут достигать нескольких десятков процентов. Стоимость этого актива может существенно измениться – как подорожать, так и подешеветь.

Тенденции мировой экономики слабо способствуют однозначному прогнозированию текущих курсовых колебаний на рынке золота. Очень сложно заранее предвидеть приоритетное направление его ценовой динамики в относительно краткосрочной перспективе. К примеру, становится достаточно трудно установить четкую взаимосвязь в глобальном масштабе между курсом золота, нефтяными ценами, индикаторами фондового рынка. Таким образом, при инвестировании в золото зачастую лучше ориентироваться именно на долговременные горизонты.

Как лучше всего инвестировать в золото: основные способы

Как считают многие инвесторы, самый простой вариант вложения денег в благородный металл – приобретение данного актива в его натуральном воплощении. Речь идет об инвестировании в физическое золото, обычно осуществляемом посредством покупок золотых слитков или, как вариант, изделий, в составе которых присутствует этот драгметалл (к примеру, ювелирных украшений, памятных монет).

Существуют разные возможности приобретения благородного металла, но очень часто возникает проблема с его последующим хранением. Наиболее надежными вариантами считаются аренда инвестором банковской ячейки или открытие специального металлического счета обезличенного типа в соответствующем финансовом учреждении. Таким образом, банк принимает на себя главные риски, связанные с обеспечением сохранности драгметалла. Подобные услуги предоставляются сегодня большинством крупных банковских организаций, заслуживших доверие значительного числа клиентов.

Обезличенный металлический счет (ОМС) в банке позволяет клиенту беспрепятственно продать принадлежащее ему золото. Как правило, управление активами через ОМС может осуществляться инвестором онлайн – с помощью опций персонального кабинета на веб-сайте банка. Однако ОМС подразумевает некоторые риски для инвестора –

Иначе говоря, при закрытии банка клиент сможет попытаться вернуть свое золото только через процедуру банкротства финансового учреждения, предусматривающую погашение задолженности имеющимися у должника активами.

Второй вариант вложения денег в золото – целенаправленно приобретать долевые ценные бумаги корпораций, осуществляющих хозяйственную деятельность в сфере добычи или обработки этого драгметалла. Как вариант, можно покупать акции, эмитированные производителями ювелирных изделий.

Инвестор, желающий вложиться в акции, вправе действовать следующими способами:

  1. непосредственно контактировать с компаниями-эмитентами;
  2. совершать подобные сделки через биржу ценных бумаг;
  3. воспользоваться профессиональными услугами квалифицированных посредников – брокеров фондового рынка.

Третий вариант инвестирования – стандартный биржевой трейдинг финансовыми инструментами, где золото будет являться активом, подлежащим купле-продаже. Преимуществом данной схемы для инвестора считается использование так называемого кредитного плеча, позволяющего трейдеру совершать на бирже типичные сделки с минимальными вложениями собственных средств. Зарабатывать таким способом инвестор может как при повышении курса актива, так и при падении рыночной стоимости этого драгметалла. Главное – угадать с прогнозом ценовой динамики.

Резюме

Очевидно, что прибыльность вложений в золото будет зависеть преимущественно от того, каким способом они осуществляются – покупкой физического драгметалла, приобретением акций, эмитированных ключевыми игроками золотодобывающей отрасли, или биржевым трейдингом. Знания и практические навыки инвестора также будут играть огромную роль. Кроме того, инвестор должен учитывать актуальную ситуацию на мировых рынках, отдавая предпочтение тому или иному подходу к инвестированию.

© 2018, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector